Saber qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables puede evitarte multas de hasta $7 millones de pesos.
Si tu negocio realiza alguna actividad del artículo 17 de la LFPIORPI, debes registrarte en el portal SPPLD del SAT antes de operar.
La obligación no depende del tamaño de tu empresa ni de tu régimen fiscal.
Depende de lo que tu negocio hace. Nuestro equipo de abogado mercantil en Irapuato y León ha acompañado a decenas de PyMEs que desconocían esta obligación.
¿Qué son las actividades vulnerables y por qué obligan a darse de alta?
Las actividades vulnerables son operaciones económicas propensas al lavado de dinero.
La LFPIORPI (DOF 2012) las define y regula con precisión.
La ley distingue entre un contribuyente común ante el SAT y un sujeto obligado antilavado.
Puedes tener tu RFC en regla y aun así incumplir si realizas estas actividades sin registrarte.
El art. 17 LFPIORPI lista los 16 supuestos que generan la obligación de alta, reporte e identificación de clientes.
¿Qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables según el art. 17?
Los negocios obligados abarcan sectores muy distintos. Las PyMEs están incluidas si su actividad cae en alguno de estos supuestos.
Sector inmobiliario y construcción
La compraventa y arrendamiento de inmuebles encabeza la lista de qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables.
Si eres desarrollador, agente inmobiliario o intermedias entre comprador y vendedor, quedas obligado.
En Irapuato y León, zonas como Lomas del Campestre concentran operaciones de alto valor que activan esta obligación.
Comercio de bienes de alto valor
El comercio de joyas, metales preciosos, relojes, obras de arte y vehículos queda incluido.
León es el mayor productor de joyería del país; miles de negocios locales pueden estar obligados sin saberlo.
El blindaje de vehículos también aparece en el art. 17. Si ofreces ese servicio en el corredor Salamanca-Irapuato, necesitas registrarte.
Servicios profesionales y fideicomisos
Notarios, corredores públicos, abogados y contadores quedan obligados en operaciones específicas.
Estas incluyen transmisión de inmuebles, administración de recursos de terceros y constitución de fideicomisos.
También aplica a tarjetas de prepago y transferencias de fondos. Si tu negocio emite o administra estos instrumentos, el art. 17 te alcanza.
Juegos con apuesta, sorteos y rifas
Casinos, sorteos y rifas son actividades vulnerables de alta prioridad dentro de la LFPIORPI.
La UIF los monitorea con atención especial porque históricamente han servido para introducir recursos ilícitos al sistema financiero.
Si operas cualquiera de estos giros, debes conocer qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables antes de iniciar operaciones.
¿Cuáles son los umbrales de identificación y aviso al SAT?
Los umbrales funcionan en tres niveles: identificar al cliente, integrar su expediente y presentar aviso formal.
El umbral general equivale a 3,210 veces la UMA diaria. Con la UMA 2025 en $108.57 MXN, eso es aproximadamente $348,509 MXN.
Debes presentar aviso en los primeros 17 días hábiles del mes siguiente.
| Actividad | Umbral (UMAs) | Equivalente 2025 | ¿Obliga aviso? |
|---|---|---|---|
| Compraventa de inmuebles | 3,210 UMAs | $348,509 MXN | Sí |
| Joyería y metales preciosos | 805 UMAs | $87,399 MXN | Sí |
| Venta de vehículos | 3,210 UMAs | $348,509 MXN | Sí |
| Blindaje de vehículos | 2,410 UMAs | $261,654 MXN | Sí |
| Servicios profesionales | 3,210 UMAs | $348,509 MXN | Sí |
| Juegos con apuesta | 325 UMAs | $35,285 MXN | Sí |
Obligaciones antilavado para PyMEs: qué debes hacer una vez inscrito
El registro en el SPPLD es solo el primer paso. La LFPIORPI impone un sistema de cumplimiento continuo mes a mes.
Debes integrar un expediente de identificación por cliente: nombre, RFC, domicilio y copia de documento oficial.
Este expediente debe conservarse mínimo 5 años según el art. 18 LFPIORPI.
Si en un mes no superas el umbral, igual debes presentar un aviso en cero. Muchos negocios ignoran esto y acumulan infracciones sin darse cuenta.
¿Cuánto puedes perder si no presentas avisos de actividad vulnerable?
Las multas van de 200 a 65,000 veces la UMA diaria según el art. 55 LFPIORPI.
En pesos 2025, el rango oscila entre $21,714 MXN y $7,057,050 MXN por infracción.
La autoridad sancionadora es la SHCP a través de la UIF, no el SAT.
La multa es independiente de la responsabilidad penal del art. 400 Bis del Código Penal Federal. Lo hemos visto en juzgados de Irapuato y León.
Preguntas frecuentes sobre qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables
En ABA Abogados recibimos estas dudas cada semana. Las respuestas son directas porque el marco legal no deja margen de interpretación.
¿Una persona física con actividad empresarial también se registra?
Sí. La obligación no distingue entre persona física y moral.
Si eres persona física con actividad empresarial y realizas algún supuesto del art. 17, debes darte de alta en el SPPLD.
La regla es clara: lo que determina la obligación es la actividad, no la figura jurídica bajo la que operas.
¿Qué pasa si vendo ocasionalmente bienes de alto valor?
El umbral se calcula de forma acumulada mensual.
Dos ventas de joyería en el mismo mes que sumen más de $87,000 MXN activan el aviso. La ocasionalidad no te exime.
¿Los despachos de abogados están obligados?
Solo en operaciones específicas: transmisión de bienes inmuebles, administración de recursos de terceros y constitución de fideicomisos.
Un litigante que solo lleva juicios civiles no queda obligado bajo las reglas de qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables.
Puedes consultar más sobre derecho mercantil en nuestro blog para casos concretos.
¿Tu negocio debe registrarse? Consulta con ABA Abogados qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables
El incumplimiento acumula infracciones mes a mes. Un negocio sin registro durante 12 meses puede enfrentar 12 infracciones independientes, cada una con su propia multa.
En ABA Abogados revisamos si tu actividad cae en la lista de qué negocios deben darse de alta por actividades vulnerables.
Gestionamos tu alta en el SPPLD y diseñamos tu Programa de Cumplimiento Interno. Operamos en Irapuato, León y CDMX.
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